A Polícia Civil do Distrito Federal, por meio da Divisão de Fraudes— Difraudes/Corf deflagrou, durante esta semana, a Operação *ChargeBack. A ação teve o intuito de coibir atos praticados por indivíduos, possivelmente associados de maneira criminosa, que cometeram, em desfavor da instituição de pagamentos denominada PicPay, diversos crimes de estelionato e falsidade ideológica.
Na ocasião, foram cumpridos 11 mandados de busca e apreensão, expedidos por diversas varas criminais dos Tribunais de Justiça do Distrito Federal e de São Paulo— TJDFT e do TJSP, nas regiões administrativas de Sobradinho, Samambaia, Recanto das Emas e Ceilândia e, pelo menos, 20 indivíduos são investigados pela prática das condutas criminosas já mencionadas.
De acordo com o delegado Tiago Oliveira, responsável pelas investigações da Difraudes, “ a investigação contou com o apoio da instituição de pagamentos PicPay” e ajudou a polícia a desenhar o modus operandi desse grupo criminoso que agia da seguinte forma:
Portadores de cartões de crédito, de instituições financeiras diversas, após terem sido alvos de vazamento de informações obtidas por meio de extravios, surface, deep ou dark web, percebem o registro de transações, não reconhecidas em suas faturas;
As vítimas promovem a contestação das despesas junto às administradoras dos cartões de crédito;
As emissoras dos cartões realizam a operação de *chargeback e logo depois, buscam o ressarcimento das movimentações fraudulentas diretamente à instituição/empresa responsável pela transação;
A empresa responsável pela transação fraudulenta, por sua vez, ressarce os valores ilícitos contestados pelos clientes às administradoras dos cartões.
*Chargeback— é o nome dado ao procedimento interno realizado pelas instituições financeiras/operadoras de crédito que tem por objetivo o ressarcimento de importâncias econômicas que são obtidas por criminosos através da prática de transações fraudulentas (uso de cartões de crédito de terceiros).
Fonte: PCDF
